Le CGP:du gérant de portefeuille financier au gestionnaire de patrimoine immobilier

Le conseil en gestion de patrimoine(CGP) immobilier et financier a un taux de croissance élevé en france notamment avec le développement rapide des cabinets de gestion en patrimoine.La majorité des agences de conseil en patrimoine s’est concentrée dans la distribution de produits défiscalisants comme le placement en assurance vie,épargne retraite,les lois de défiscalisation de robien borloo populaire lmp demessine…

Les activités et services des cabinets sont semblables à ceux des banques privées en gestion de fortune et de patrimoine.L’avantage pour le client est d’augmenter le taux de rentabilité du patrimoine en multipliant le capital financier sur un temps donné d’investissement.Le taux de rendement proposé dépendra des exigences et possibilités du propriétaire:prise de risques,capital garanti…

Pour exercer leur métier,les cabinets de consultants en gestion de patrimoine doivent avoir un mandat de gestion.L’expertise des conseillers doit être multiple de la gestion aux placements financiers,conseils juridiques et fiscaux(impôts,fiscalité),investissement immobilier…

Avant la signature d’un contrat de gestion de patrimoine immobilier et financier,un bilan patrimonial gratuit doit être réalisé par le cabinet ou banque pour analyser les points forts et points faibles de la « fortune ».