Présentation des entreprises Intencial Patrimoine, APICIL Epargne et Gresham Banque Privée.
Intencial Patrimoine est une structure dédiée à la gestion du patrimoine dont la particularité réside dans un mode exclusif de distribution de ses produits par un réseau de conseillers en gestion de patrimoine.
L’entreprise de gestion d’épargne et d’actifs est une filiale du Groupe APICIL, un acteur majeur du marché de l’assurance prévoyance.
Les produits sont ainsi conçus, assurés ou distribués par les filiales APICIL Life, APICIL Epargne, Intencial Patrimoine et GRESHAM Banque Privée.
Les deux filiales Intencial Patrimoine et APICIL Epargne, créées respectivement en 2016 et 2018, s’appuient activement sur les ressources de l’établissement bancaire GRESHAM Banque Privée et ses 19 agences réparties sur tout le territoire français – établissement britannique installé depuis le 19e siècle en France et ex-De Legal General France.
Les trois entreprises de l’assureur APICIL distribuent leurs services en collaboration étroite avec un réseau de conseillers en gestion de patrimoine.
Fructifier et transmettre
Elles s’adressent à des personnes physiques et morales ayant pour objectif la fructification et/ou la transmission de leurs avoirs et patrimoine à court, moyen et long termes dans un cadre d’optimisation fiscale.
En toute probabilité, la clientèle visée dispose d’un patrimoine relativement conséquent.
Pour ce faire, ces entités proposent une gamme complète de services en partenariat avec plus de 200 sociétés de gestion françaises et internationales : assurance-vie ; Bourse ; obligations ; FCP ; OPC ; fonds en euros ; or physique ; etc. selon une note de leur interface Web.
La proposition de valeur réside dans la personnalisation des solutions ; les packages proposés s’adaptent aux situations, besoins et projets des prospects ou clients.
4 formules
L’offre des intermédiaires financiers s’articule autour de 4 formules principales :
- la gestion libre – l’épargnant gère les placements et les arbitrages programmés avec l’accompagnement d’un conseiller en gestion de patrimoine ;
- la gestion déléguée – le conseiller en gestion de patrimoine gère et arbitre les investissements ;
- la gestion pilotée – une société spécialisée de gestion gère les supports d’investissement et les arbitrages ;
- la gestion dédiée – une société de gestion dédiée est créée pour le souscripteur (formule haut de gamme).
Un bilan patrimonial est réalisé avec un conseiller en gestion de patrimoine dans le but d’évaluer la sensibilité au risque, les besoins et les possibilités du souscripteur.
Les frais et coûts
Comme pour toute société de services, des frais et commissions sont facturés dont le niveau varie suivant la typologie du client – valeur du patrimoine ; besoins spécifiques ; etc.
Dans ce cadre, il sera nécessaire de contacter lesdites structures.
Contacts de Intential Patrimoine et GRESHAM Banque
Les numéros de téléphone : Intential Patrimoine au 0 811 885 224 (Numéro Azur) ; GRESHAM Banque Privée au 0 808 80 70 05 (appel gratuit) ; APICIL Epargne au 04 26 23 83 66.
Les adresses postales : Intential Patrimoine 18-20 Faubourg du Temple 75011 Paris ; GRESHAM Banque Privée 20 rue de la Baume – CS 10020 – 75383 Paris Cedex 08.