Investissement financier (définition)

La définition d’un investissement financier ? 

Un investissement financier est une opération ou un acte permettant d’affecter des ressources financières sur un actif financier dans le but d’en accroître sa valeur sur une période donnée.

Autrement dit, c’est une somme d’argent investie dans l’espoir d’un retour sur investissement satisfaisant. L’agent économique est appelé investisseur financier, trader ou boursicoteur.

L’allocation des ressources peut être dirigée vers :

  1. le marché des actions des entreprises cotées ;
  2. le marché des obligations ;
  3. le marché des dérivés ;
  4. une part d’une entreprise non cotée ;
  5. etc.

Selon la typologie de l’investissement, il peut être plus ou moins risqué ; à l’opérateur de réaliser un arbitrage pouvant maximiser le gain tout en réduisant le risque de perte sur la période la plus courte possible.

Données à savoir

  • la diversification réduit le risque de perte dans la durée ;
  • 2 % par an représente le taux moyen de rendement d’un placement financier ;
  • le patrimoine financier moyen net (actif financier) d’un ménage français s’élève à 56.000 euros selon Challenges ;
  • la richesse financière mondiale s’élève à 170.000 milliards d’euros d’après une estimation de l’assureur Allianz ;
  • l’assurance-vie reste le produit financier préféré des Français car il dispose de plusieurs capacités : taux de rendement raisonnable ; capital presque garanti ; fiscalité avantageuse ; transmission possible (analyser les critères de chaque produit) ;
  • la durée moyenne de détention d’une action est inférieure à 30 secondes alors qu’elle était de 4 ans il y a un demi-siècle ;
  • la durée médiane de détention d’un actif financier (en général) s’élève à 4 ans en France.