Questions / Réponses

Contrat d’assurance-vie pour personne agée ?

J’ ai plus de 70 ans, veuf, sans enfants.
–une assurance-vie est elle encore intéressante ?
–droits d’ entrée ?
–part imposable pour les bénéficiaires ?
–placement disponible ?
–faut-il désigner un bénéficiaire ? 
–mise de fond au départ ?

Réponse : Dans votre cas de figure, un contrat d’assurance-vie pour personne âgée entre dans le cadre de la préparation de la succession patrimoniale. Le contrat d’assurance-vie (sans frais, sans droit d’entrée) est plus intéressant qu’un placement livret A si vous déposez dès le départ un montant supérieur à 15000 euros…Sinon je vous conseille un Livret A ou des placements obligataires avec le capital 100 % garanti. Un testament permet de désigner, de manière générale, le titulaire des différentes successions.  En effet, la désignation du bénéficiaire en contrat d’assurance-vie est possible, mais n’est pas une necessité pour épargner et désigner un bénéficaire (testament notarial est suffisant). 

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