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Catégorie : Banque : Placement

  • Association Ancre Vie

    Ancre est l’acronyme de Association Nationale pour la Couverture des Risques, la Retraite et l’Épargne. C’est une structure associative de loi 1901, à but non lucratif, régie par le Code des assurances, dont l’objet est essentiellement la défense des intérêts de ses adhérents dans le domaine de l’épargne, de l’assurance-vie, de l’épargne-retraite et de la […]

  • Allianz Multi Epargne Vie

    Allianz Multi Épargne Vie est un contrat d’assurance-vie multi-supports produit par l’assureur Allianz Vie et distribué par la maison-mère Allianz. Il constitue un outil d’épargne à même d’atteindre plusieurs finalités : constituer un capital dans la durée et le fructifier ; former un capital dans la durée pour la réalisation d’un projet (retraite, achat, etc.) […]

  • Tremplin Mutex Plus : assurance-vie

    Tremplin Mutex Plus est un contrat d’assurance-vie monosupport conçu par l’assureur mutualiste Mutex et distribué par un réseau de mutuelles partenaires et actionnaires ; les groupes VYV, AÉSIO, Matmut et Chorum. L’objet du service est la constitution d’une épargne progressive à destination d’un enfant, dans le cadre des avantages fiscaux de l’assurance-vie et des donations. […]

  • MMA Multisupports

    MMA Multisupports est un contrat d’assurance-vie permettant à un souscripteur : d’épargner dans la durée ; de fructifier le capital constitué ; de bénéficier de la fiscalité avantageuse de l’assurance-vie ; de pouvoir transmettre à des proches bénéficiaires en cas de décès. Il est conçu par la compagnie MMA Vie et distribué par un réseau d’agents fédéraux, courtiers […]

  • AFER : assurance-vie et épargne

    Afer est l’acronyme de Association Française Épargne et Retraite. C’est une association d’épargnants, fondée en 1976, dont l’objet est la valorisation du capital et du patrimoine aux bénéfices de ses adhérents. Pour ce faire, elle a noué des partenariats avec des assureurs – essentiellement Aviva – afin de constituer des contrats optimaux en assurance-vie ou en […]

  • Courtier en assurance-vie : meilleur rendement que les contrats des banques ?

    Courtiers en placement en assurance-vie contre banques ? Sur le marché de l’épargne rémunérée, l’assurance-vie représente un produit phare, l’un des préférés des ménages français ; attirés par la fiscalité attrayante, le rendement et la capacité de transmission à des bénéficiaires. C’est la raison pour laquelle de nombreux acteurs ont émergé sur ce segment d’activité […]

  • Multéo Série 1 et 2 : assurance-vie de GMF

    Multéo est un contrat d’assurance-vie multisupport distribuée par la mutuelle GMF et conçue par la filiale GMF Vie, dont la durée est de 8 ans. Il consiste en une solution d’épargne disposant de plusieurs facultés : la constitution d’un capital dans la durée à même de réaliser des projets ; la fructification de ce capital […]

  • Epargne Generali Platinium

    Epargne Generali Platinium est un contrat d’assurance-vie multi-supports fabriqué par l’assureur Generali Vie et distribué essentiellement par le réseau d’agences de la compagnie. Il est accessible à partir d’un versement initial de 2.000 euros au minimum. Le souscripteur peut verser des capitaux de manière libre ou programmée. La durée du contrat est de 8 ans […]

  • LINXEA

    LINXEA est un courtier en produits d’épargne et de placement à destination des particuliers, fondé en 2001. L’entreprise, disposant du statut de conseil en investissement financier, distribue principalement des contrats d’assurance-vie à frais réduits. Pour constituer et distribuer des offres attractives, le cabinet a noué des partenariats avec les compagnies d’assurances ; ces dernières reçoivent […]

  • Hisséo de Banque Populaire et BPCE VIE

    Présentation de Hisséo  Hisséo est une forme automatique d’abonnement dédiée à la constitution d’une épargne dans la durée, distribuée par les réseaux d’agences Banque Populaire et conçue par BPCE Vie ; deux filiales du groupe bancaire BPCE. Les concepteurs du produit proposent aux épargnants de verser progressivement et automatiquement des sommes d’argent – par mois […]

  • LCL Vie

    LCL Vie est un contrat d’assurance-vie multisupport commercialisé par la banque LCL – Crédit Lyonnais – et produit par Predica ; deux filiales du Groupe Crédit Agricole. L’organisme bancaire propose un service de constitution d’une épargne dans la durée en visant plusieurs buts : les avantages fiscaux de l’assurance-vie ; la valorisation du capital initial […]

  • Assurance-vie Acuity de LCL Banque Privée

    Acuity est un contrat en assurance-vie multi-supports distribué par LCL Banque Privée et conçu par l’assureur Predica ; deux structures filiales du groupe Crédit Agricole. Le placement nécessite un versement initial de 40.000 euros au minimum, ce qui en fait un contrat haut de gamme. Par la suite, le contrat peut être alimenté par des versements libres de 1.500 euros […]

  • Assurance-vie Séquoia de Société Générale

    Séquoïa est un contrat d’assurance-vie multi-supports distribué par le réseau d’agences bancaires de la Société Générale et conçu par la filiale spécialisée Sogécap. Fructifier un capital et avantages fiscaux Il s’adresse à des clients disposant d’un capital minimum de 7.600 euros et souhaitant l’investir sur des supports d’investissements diversifiés – marchés financiers ; marché immobilier […]

  • Assurance-vie Excelcius Vie

    Présentation de Excelcius Vie Excelcius Vie est un contrat d’assurance-vie multisupport conçu par l’assureur Suravenir et distribué par Arkéa Banque Privée, deux filiales du groupe bancaire Crédit Mutuel Arkéa. Il est destiné à une clientèle patrimoniale et fortunée dont les objectifs peuvent être multiples : fructifier un capital ; bénéficier des avantages fiscaux de l’assurance-vie […]

  • Assurance-vie Antarius Sélection

    Présentation de Antarius Sélection Le produit est un contrat d’assurance-vie multisupports conçu par l’assureur Antarius et distribué par les agences bancaires de la maison-mère Crédit du Nord. L’objectif de Antarius Sélection est une valorisation patrimoniale tout en bénéficiant des avantages fiscaux de l’assurance-vie. Certains souscripteurs l’utilisent comme un outil de transmission de capitaux à leurs proches – en cas de décès, les bénéficiaires désignés reçoivent les versements […]

  • Assurance-vie Altaprofits

    Présentation de Altaprofits Altaprofits est un courtier en ligne en assurance-vie et produits d’épargne, fondé en 1999, dont la proposition de valeur gravite autour de frais réduits et d’un panel de services techniques et humains à valeur ajoutée. L’entreprise, d’une trentaine de salariés, propose un large éventail de contrats monosupports et multisupports provenant d’assureurs diversifiés – plus de 600 supports d’investissement, 37.000 contrats sous gestion par an, 1,6 […]

  • Quel est le montant du ticket d’entrée pour une bonne assurance-vie ?

    Quel est le montant moyen du ticket d’entrée pour une bonne assurance-vie en ligne ? Le ticket d’entrée peut s’interpréter de deux manières différentes suivant le contexte : un droit d’entrée ou des frais de versements pour accéder au service d’une compagnie ; le capital minimum à placer, investir ou à disposer pour accéder au […]

  • Investir (définition)

    Que signifie « investir » ? Définition et explications. Investir consiste à affecter une somme d’argent à un projet ou à un agent économique dans le but de la fructifier sur une période donnée. La personne – physique ou morale – qui investit est appelée investisseur ; réalisant l’action d’investissement. Dans ce cadre, l’investisseur peut aussi bien […]

  • Quelles sont les conséquences d’une chute du cours de l’action sur l’entreprise ?

    Quelles sont les conséquences négatives d’une chute du cours d’une action d’une entreprise cotée en Bourse ? Peut-elle faire faillite ? Pourquoi les cours de l’action varient au cours du temps ? Quels sont les critères et paramètres importants de la variation de la valeur ? Le cours d’une action boursière symbolise la valeur d’une […]

  • Valeur acquise d’un capital et d’un projet (définition)

    La définition de valeur acquise d’un capital et d’un projet ? 1er cas : Placement  La valeur acquise d’un capital correspond à la somme du capital initial et les intérêts associés sur une période de placement selon une donnée de Mataf. 2ème cas : Projet  La valeur acquise d’un projet représente le coût budgétisé du […]

  • Prélèvements sociaux (définition)

    La définition de prélèvements sociaux sur les livrets d’épargne, les revenus fonciers, l’assurance-vie, le PEA et le PEL ? Sur les plus-values et sur les revenus de la retraite ? Qu’est-ce que c’est ? Quel est le montant de la fiscalité ? Les prélèvements sociaux désignent une expression regroupant toutes les ponctions réalisées sur certains […]

  • Opérateur financier (définition)

    Qu’est-ce qu’un opérateur financier ? Définition et explications. Un opérateur financier est une personne physique ou morale agissant ou opérant sur le marché financier. En d’autres termes, c’est un agent économique faisant le commerce de produits ou services financiers. Il peut s’agir d’un opérateur de marché, aussi appelé trader – pour le compte d’une banque, d’une société […]

  • Lettre de résiliation du contrat FCPI

    Je voudrais résilier un contrat de FCPI pour lequel je suis prélevé mensuellement . Quel type de lettre dois-je rédiger à mon assureur pour mettre fin à mon contrat FCPI ? Réponse : Il faut d’abord étudier la clause de résiliation de votre contrat FCPI puis faire une demande de résiliation tout en respectant les critères indiqués en précisant […]

  • Hypothèque mobilière avec ou sans dépossession (définition)

    Quelle est la définition de l’hypothèque mobilière avec ou sans dépossession ? L’hypothèque mobilière est une solution permettant à un titulaire de biens meubles, d’un portefeuille d’actions ou de titres de les apporter en garantie au bénéfice d’un créancier en échange d’un crédit, d’un rééchelonnement de dettes ou autre forme de financement. En d’autres termes, un titulaire – […]

  • Ouvrir un compte en devise étrangère

    A quoi sert un compte bancaire en devise étrangère ? Je prévois dans deux ans de vivre à Paris. Et je vois que le CHF est très fort. Pour un euro, on a 1,21 CHF. Alors qu’il y a deux ou trois ans, on était au moins à un euro pour 1,40 francs suisses. Serait-il […]

  • OPCI RFA à Règles de Fonctionnement Allégé

    C’est quoi un OPCI Rfa ? Un OPCI Rfa est un organisme de placement collectif en immobilier à règles de fonctionnement allégé – si l’on se réfère à un article de Primaliance. Le véhicule d’investissement OPCI Rfa est exclusivement réservé à des professionnels avertis et autorisés – institutionnels – car les risques sont élevés. Ce placement risqué se différencie […]

  • Qu’est-ce qu’une valeur mobilière ?

    Qu’est-ce qu’une valeur mobilière ? Une valeur mobilière est un actif immatériel pouvant s’échanger – d’où le terme de mobile – sur un marché financier. Une valeur mobilière est un titre financier ou un titre de créance, c’est-à-dire une part d’un actif ou d’un passif. On parle souvent d’actions – part d’une entreprise – ou d’obligations – […]

  • Définition du risque client pour une banque

    Quelle la définition du risque client pour une banque ? Pour un agent économique donné, le risque clients mesure ou évalue l’exposition à une créance impayée. Autrement dit, c’est un calcul ou une évaluation d’une probabilité d’un défaut de paiement sur un client potentiel. Cela sous-entend que le créancier a prédéfini des critères ou paramètres […]

  • Placement monétaire (définition)

    La définition d’un placement monétaire ? Un placement monétaire est un actif financier pouvant se vendre relativement rapidement tel qu’un certificat de dépôt ou un billet de trésorerie selon le site EduBourse.com. Ces titres ou actifs monétaires peuvent s’échanger sur un marché dédié appelé marché monétaire. Les rémunérations ou rendements des placements monétaires sont relativement faibles […]

  • Définition du prix d’équilibre sur un marché financier en Bourse

    La définition du prix d’équilibre sur un marché ? Le prix d’équilibre est le niveau d’un cours boursier entraînant un échange de titres financiers entre un acheteur et un vendeur. On dit que les 2 parties ont trouvé un accord pour réaliser la transaction. Autrement dit, c’est le prix qui a permis le déclenchement de […]

  • Quel est le revenu d’un gestionnaire de patrimoine dans une banque ?

    Quel est le salaire annuel d’un gestionnaire de patrimoine ? Un gestionnaire de patrimoine est une personne physique disposant des compétences nécessaires et d’un mandat dans la gestion des actifs appartenant à des tiers. Il peut exercer au sein d’une entreprise ou en indépendant ; sa rémunération peut être fixe ou variable. Généralement, il gère […]

  • Définition FCP, FCPE, FCPI et FCPR

    La définition de FCP, FCPI, FCPR et FCPE ? un FCP est un Fonds Commun de Placement ; un FCPI est un Fonds Commun de Placement dans l’Innovation ; un FCPR est Fonds Commun de Placement à Risques ; un FCPE est un Fonds Commun de Placement d’Entreprise. Je vous recommande de lire l’article sur le Venture Capital. Dans […]

  • Comment faire pour comparer les meilleurs contrats d’assurance-vie sans frais ?

    Lorsqu’on dispose d’une épargne ou d’un capital, il est naturel de vouloir le placer ou l’investir dans une ou plusieurs classes d’actifs afin d’en tirer un rendement le plus élevé possible. Toutefois, l’épargnant ou l’investisseur sera toujours confronté au même dilemme : comment obtenir le retour sur investissement le plus élevé possible en prenant le […]

  • Combien peut-on retirer à un distributeur sur un livret ?

    Combien peut-on retirer à un distributeur sur un livret de Caisse d’Épargne avec la carte Postépargne de La Banque Postale ? Réponse : Un livret à la banque Caisse d’épargne est incompatible avec… une carte bancaire de la Banque Postale (Groupe La Poste, ce sont deux entités différentes). Une carte de retrait a pour fonction de pouvoir […]

  • Fonds de placement immobilier (FPI, définition)

    Qu’est-ce qu’un fonds de placement immobilier ? Définition et explications. Un fonds de placement immobilier (FPI) consiste en une structure de type OPCI – organisme de placement collectif immobilier – dont les investissements doivent être consacrés à hauteur d’au moins 60 pourcent à l’achat d’actifs immobiliers suivant un article de Mataf. Les FPI sont des produits […]

  • Le nantissement de compte-titres en garantie d’un crédit

    En quoi consiste le nantissement de titres ? Le nantissement de titres consiste à apporter en garantie des valeurs mobilières – actions, obligations, etc.- à un créancier en échange de l’obtention d’un prêt ou autres avantages. En cas de défaut de paiement ou de remboursement du débiteur alors le créancier est en droit de recouvrer les […]

  • Assurance-vie Gulliver de LCL : à combien les frais ?

    Comment résilier un Gulliver et à combien cela va-t-il nous revenir comme frais ?  Je fais des versements automatiques tous les mois, est-ce qu’il me prenne des sous ?  Je ne veux plus payer des frais pour rien. Après plusieurs années d’investissement, je ne pense pas être assez gagnant sur ce placement. Je préfère m’orienter […]

  • Titulaire d’un compte bancaire (définition)

    Le titulaire d’un compte bancaire qu’est-ce que c’est ? Définition et explications. Le titulaire d’un compte bancaire est le « propriétaire » d’un numéro de compte attribué par une banque durant une période indéterminée. Autrement dit, c’est la personne physique ou morale disposant d’un compte en banque lui permettant d’effectuer un ensemble d’opérations financières (épargne, retrait, virement, etc.). […]

  • En quoi l’épargne constitue-t-elle un aspect fondamental de l’activité bancaire ?

    En quoi l’épargne constitue un aspect fondamental de l’activité bancaire et quels seraient selon vous les critères d’une campagne marketing réussie de développement d’un produit financier ? Réponse : En principe, la mutualisation des épargnes des clients d’un même réseau bancaire permet de prêter aux clients qui demandent un financement, d’assurer les risques bancaires et […]

  • Investissement financier (définition)

    La définition d’un investissement financier ?  Un investissement financier est une opération ou un acte permettant d’affecter des ressources financières sur un actif financier dans le but d’en accroître sa valeur sur une période donnée. Autrement dit, c’est une somme d’argent investie dans l’espoir d’un retour sur investissement satisfaisant. L’agent économique est appelé investisseur financier, […]

  • Compte d’épargne logement (CEL, définition)

    La définition d’un compte d’épargne logement (CEL) ? Qu’est-ce que c’est ? Un compte d’épargne logement est un compte bancaire réglementé et rémunéré permettant à son titulaire d’obtenir certains avantages financiers en contrepartie du respect de certaines règles. Le compte d’épargne logement permet, sous certaines conditions, d’obtenir un prêt immobilier à taux préférentiel qui sera en […]

  • Pacte adjoint pour un don (définition)

    Le pacte adjoint pour un don, qu’est-ce que c’est ? Définition et explications. Un pacte adjoint d’un don est un document administratif non authentique définissant les conditions d’une donation d’argent via un virement bancaire d’un compte d’une personne vers un compte d’une autre personne ou dans le cadre d’un contrat d’assurance-vie (donateur vers le donataire […]

  • Comment créer un patrimoine ?

    Comment se constituer une fortune ? Quelles sont les méthodes pour créer un patrimoine ? On essayera de présenter, sur cet article, succinctement les grands axes. Actionner un investissement de capitaux nécessite à la fois une acquisition d’une base de savoir et une capacité à déléguer à des professionnels compétents. Créer un patrimoine signifie l’achat d’un […]

  • Frais de notaire pour achat d’un parking ou box

    Quels sont les frais de notaire pour un achat d’un parking, d’un box ou d’un garage ? Je compte investir dans la pierre en me lançant dans ce type de projet plus accessible à mes moyens et plus flexible. Réponse : Risque et enrichissement du patrimoine Tout d’abord, un investissement reste risqué même s’il s’agit […]

  • Délai de renoncement pour un placement financier

    J’ai placé de l’argent (remise de chèque) sur un F.C.P.I. Puis-je me rétracter ou annuler la transaction ? Comment récupérer les capitaux sachant que j’ai lu sur Internet que pour ce fonds, c’est quasiment impossible ? Je fus le pigeon suite à des conseils d’un ami qui connaissait un vendeur de parts. Certes, ce dernier a […]

  • Fiscalité sur les revenus du capital

    Comment sont calculés fiscalement les revenus du capital ? Pour la grande majorité des cas, les prélèvements sociaux sont toujours à appliquer. L’impôt sur le revenu est moins modulable en fonction de l’assiette fiscale. Il existe des abattements fiscaux. Plus-values mobilières La « flat-tax » ou prélèvement forfaitaire unique impose que toutes les plus-values doivent être soumises […]

  • Taux de récupération ou recovery rate (définition)

    Qu’est-ce que le ratio de récupération en finance ? Dans l’ensemble des critères de risque de défaillance d’une dette, le ratio de récupération est crucial. Définition : le taux de récupération est le taux effectif ou estimé de la part du capital et des intérêts liés qu’un créancier puisse récolter en cas de défaillance du […]

  • Banking et trading book (définition)

    Dans cette publication, on commencera par définir les notions de trading book et de banking book. Puis, on essayera d’en expliquer les enjeux sous-jacents. Définition trading book : Ensemble des actifs échangeables détenus par un établissement financier. Ces valeurs sont supposément liquides. Par exemple, les parts détenues dans une SCPI intègrent le trading book. Le […]

  • Backtesting en modélisation financière (définition)

    Qu’est-ce que le backtesting ? Définition du backtesting sur les valeurs mobilières et les actifs financiers : Le backtesting consiste à prendre en compte les évènements économiques passés et les reportings financiers pour en tirer des informations mathématiques. Cette méthode améliore les modélisations en gestion des risques au sein d’un portefeuille. Les offres financières et […]

  • Concept et méthode de Monte Carlo (définition)

    Qu’est-ce que la méthodologie de Monte Carlo en finance ? Définition de la méthode de Monte Carlo et affinement du résultat : Pour les férus de mathématique financière, la méthode de Monte Carlo fournit les outils nécessaires à l’estimation du prix d’une option. Son approche vise à apporter une moyenne théorique à ce prix afin […]

  • Indicateur vega (définition)

    Qu’est-ce que l’indicateur vega en mathématique financière ? Il existe de nombreux indicateurs pour apprécier si l’on doit se positionner sur un actif financier, un sous-jacent, un contrat à terme, un certificat ou un warrant. Le vega en est un. La définition de vega en finance : Le vega estime l’amplitude du prix d’une option […]

  • Qui sont Harmonie Mutuelle, MGEN et Istya ?

    Qui est Harmonie Mutuelle ? Qui sont MGEN et Istya ? Quels sont leurs clients en complémentaire santé ? Pourquoi adhérer ou ne pas adhérer ? La protection, combien ça coûte ? Comment choisir ? Les offres d’épargne-retraite et de prévoyance sont-elles utiles ? Quelles sont les perspectives ? Harmonie Mutuelle, MGEN et Istya sont […]

  • La définition du mot défiscalisation immobilière

    La définition de la défiscalisation immobilière ? Qu’est-ce que c’est ? Combien de lois de défiscalisation existent ? Quels sont les rendements moyens en immobilier et en Bourse ? La défiscalisation représente l’ensemble des dispositifs légaux liés à l’investissement immobilier et autres placements permettant de réduire ses impôts pour un agent économique donné – un contribuable […]

  • Qui est AGRICA ?

    Qui est le Groupe AGRICA ? Comment fonctionne cet organisme de prévoyance ? Quels sont les services proposés par la mutuelle ? L’épargne-retraite, est-ce important ? Quels sont les prix et tarifs des mutuelles santé et de l’épargne-retraite ? Agrica est une association de loi 1901 organisée sous la forme d’une association sommitale dont le […]

  • Qui est PRO BTP (Assurance santé et retraite avec conseils) ?

    Qui est PRO BTP ? À quoi sert cet organisme ? Quels sont ses objectifs ? Combien coûtent les services ? Pourquoi souscrire et adhérer, ou pas ? Quel est le budget moyen de santé ? Comment améliorer sa retraite ? PRO BTP est une association de loi 1901 à objet social et à but non […]

  • Qui est AG2R La Mondiale ?

    Qui est AG2R La Mondiale ? Leurs prestations de services sont-elles utiles ? Quels sont les prix ? Combien de concurrents ? Quelles sont les perspectives ? Pourquoi adhérer ou pourquoi ne pas souscrire ? Quel est l’avenir de ma pension de retraite ? Comment faire face à l’érosion des revenus et l’augmentation des prix […]

  • Titres financiers EMTN (Euro Medium Term Notes) ou MTN (définition)

    Quelle est la définition d’un titre financier EMTN ou MTN ? Quelle est le fonctionnement de l’EMNT ? Pouvez-vous expliquer à l’aide d’un exemple concret une opération d’investissement dans un EMTN ? Quels sont les risques de perte ? Comment engranger des rendements selon son aversion au risque ? Définition de EMTN : Il s’agit […]

  • Qui est Agirc-Arrco (retraite complémentaire) ?

    Qui est Agirc-Arrco ? Quels sont les services proposés par cet organisme ? Qui sont les clients concernés ? Combien coûte Agirc-Arrco ? Pourquoi les entreprises sont-elles obligées de souscrire ? À quoi sert la prévoyance ? Quel est le montant moyen d’une pension complémentaire de retraite ? Quelle est l’espérance moyenne de vie ? Comment […]

  • Indice iTraxx de Markit : définition et analyse

    Qu’est-ce qu’iTraxx ? Qui est Markit ? Quelle est la définition d’un CDS ? Comment et où investir pour acheter et vendre un CDS ? IHS Markit LTD est une société d’édition, cotée sur l’indice Nasdaq, dont le siège social est basé à Londres (Grande-Bretagne). Markit, spécialiste de l’édition financière, a été rachetée par l’entreprise IHS […]

  • Description du CDS (définition, explications)

    Cet article tente d’apporter une explication complète sur les CDS. On essayera de simplifier les informations techniques de ce produit financier souvent présenté comme complexe. Définition de CDS : Il s’agit d’un contrat d’assurance associé à un risque de faillite, d’un défaut de paiement ou d’une dégradation financière d’une entité donnée. CDS vient de l’anglais […]

  • GC Basket, HQLA, repo, général et special collateral (définitions et explications)

    Que signifient les termes financiers GC Basket, HQLA, general collateral et special collateral ? Quelles sont les définitions financières de pension livrée et de repo ? Définition de GC Basket : C’est un panier de titres considérés comme de bonne qualité par une entité donnée ou par une communauté financière. GC est l’acronyme de General […]

  • Monument historique classé (définition et loi de défiscalisation)

    La définition d’un monument historique de France, inscrit, classé et à vendre dans le cadre d’une défiscalisation ? À quoi cela sert ? Comment bénéficier d’un avantage fiscal via un investissement immobilier ? Pourquoi la loi en défiscalisation des monuments historiques serait-elle utile pour mes finances personnelles ? Est-ce rentable réellement ? Les monuments historiques sont […]

  • Mandat de gestion d’un capital-investissement (définition)

    La définition d’un mandat de gestion lors d’un capital-investissement ?  Qu’est-ce que c’est ? Comment ça marche ? Quels sont les gains ? Comment éviter les risques ? Combien ça coûte en frais ? Vous saurez (presque) tout. Un mandat de gestion est un acte permettant de déléguer la gestion d’un actif, d’un capital ou de valeurs mobilières. […]

  • Droit de garde en bourse (définition et informations)

    Quelle est la définition de droit de garde ? Comment bien réaliser ses ordres de Bourse ? Le droit de garde en Bourse est égal à la commission financière perçue par le broker ou l’intermédiaire financier en échange de la conservation des titres dans leurs livres de compte. L’émergence des portails financiers et de la […]

  • Produit et contrat dérivé en bourse (définition et exemples)

    C’est quoi un produit dérivé financier en Bourse ? La définition en finance ? Comment gagner ? Peut-on perdre de l’argent ? Des exemples et des chiffres. Le produit dérivé financier correspond à un contrat entre un vendeur et un acheteur – deux parties cocontractantes – permettant la fixation d’un échange futur ou d’un flux financier […]

  • Assurance-vie (définition, description et chiffres)

    Quelle est la définition d’une assurance-vie ? Le fonctionnement concret ? Puis-je m’enrichir facilement ? Est-ce sans risque ? Puis-je perdre de l’argent ? L’assurance-vie est un contrat de placement engageant un assureur à verser un capital ou une rente à un assuré à un moment donnée. Ce dernier a préalablement épargné pour se voir […]

  • Actif sous-jacent (définition et exemples)

    La définition d’un actif sous-jacent en Bourse et en finance de marché  ? Qu’est-ce que c’est ? À combien se montent les taux annuels de rendement ? Quels sont les frais annuels ? Les droits de garde ?  Un actif sous-jacent en finance est un actif sur lequel un produit dérivé ou une option est porté […]

  • ETF et trackers (définition et analyse)

    Quelle est la définition d’un ETF ? C’est quoi dans le cadre de la Bourse et du trading ? Quelle est la différence avec un tracker ? Quels sont les avantages, les risques et les inconvénients ? Combien ça coûte en frais de gestion ? ETF représente l’acronyme de l’expression anglaise exchange traded-funds. Ce sont […]

  • Qu’est-ce qu’un actif cantonné et général en assurance-vie ?

    Qu’est-ce qu’un fonds en euros cantonné et un actif cantonné ? Quelle est la définition d’un actif général ? À combien se monte la rentabilité d’une assurance-vie en moyenne ? Un actif cantonné est un actif financier contenant uniquement les primes d’assurance-vie ou autres primes des assurés ou adhérents pour un même contrat. L’actif cantonné permet […]

  • Paiement et versement en numéraire (plafond et définition)

    Qu’est-ce que le paiement et le versement en numéraire ? La définition ? Dans quelles situations utilise-t-on cette méthode ? Quel est le plafond et la limite des paiements ? Pourquoi en Bourse le paiement en numéraire est-il usité ? Le paiement en numéraire correspond à l’ensemble des moyens de paiement en espèces, en pièces, en […]

  • Mandat (définition et exemples)

    Définition de mandat : Un mandat est un acte manuscrit, un document ou un contrat juridique par lequel une personne, particulier ou un professionnel – le mandant – donne un pouvoir de faire une chose – à son nom – à une autre personne – le mandataire. Petit jeu de mots pour ne pas s’emmêler […]

  • Fonds fermé et ouvert (définition et analyse)

    Quelle est la définition d’un fonds fermé ? C’est quoi un fonds d’investissement ou de placement ouvert ? Quels sont les risques ? Les avantages ? Les inconvénients ? Combien gagne-t-on vraiment ? L’investisseur lambda perd-il son argent ? Un fonds fermé est un fonds d’investissement dont les parts sont commercialisées uniquement qu’en période de […]

  • Marché secondaire en bourse, LMNP et SCPI (définition)

    Quelle est la définition d’un marché secondaire ? C’est quoi le secondaire dans le cadre d’une SCPI, d’une LMNP (résidence de services) et en Bourse ? Quelle est la différence entre un marché primaire et secondaire ? Le marché secondaire représente un marché dans lequel les investisseurs achètent et revendent des titres existants – des valeurs mobilières […]

  • Qu’est-ce qu’un organisme de placement collectif immobilier (OPCI) ?

    C’est quoi un organisme de placement collectif immobilier ? Qu’est-ce qu’un OPCI ? Combien ça rapporte en rentabilité ? Qui sont les gestionnaires ? Pourquoi investir ou ne pas investir ? Quels sont les vrais risques ? Les inconvénients et avantages ? Un organisme de placement collectif immobilier OPCI est un statut juridique d’une société non cotée […]

  • Holding financière (définition et analyse)

    La définition d’une holding financière ? Qu’est-ce que c’est une société faîtière ? Pourquoi créer et constituer une holding ? Quels sont les avantages et les inconvénients ? Une holding financière est une société financière regroupant des actionnaires souhaitant disposer de diverses participations au sein d’une structure centrale. Un holding représente un organisme centralisé de portefeuille, […]

  • Qu’est-ce que la gestion déléguée et pilotée (définition) ?

    Qu’est-ce que la gestion déléguée : une gestion sous mandat ? C’est quoi la gestion pilotée d’un contrat d’assurance-vie ? Combien ça coûte ? Quels sont les atouts ? Quels sont les inconvénients et les risques d’un service de gestion déléguée ? Les gestion déléguée consiste pour une personne à donner un mandat à une […]

  • Support d’investissement (définition et exemples)

    Qu’est-ce qu’un support d’investissement ? Quelle est la définition ? Comment ça marche ? Est-ce rentable ? Comment ne pas perdre de l’argent ? Que choisir ? Pourquoi un actif est risqué ? Un support d’investissement représente les différentes techniques de placement au sein d’un portefeuille financier ou au sein d’un contrat d’assurance-vie. Le support représente […]

  • Le nantissement de valeurs mobilières comment cela fonctionne ?

    Le nantissement de valeurs mobilières comment ça fonctionne ? Quelle est la différence avec l’hypothèque ? Qui met en place ce dispositif ? Combien ça coûte ? Pourquoi faire une telle démarche ? Quels sont les avantages et les inconvénients d’un nantissement ? Le nantissement de valeurs mobilières consiste en un gage de titres financiers […]

  • High yield bonds (définition et explications)

    La définition de high yield bonds pour un investisseur ? Qu’est-ce que c’est ? Combien ça rapporte ? Est-ce risqué ? Quels sont les émetteurs ? Quel est le taux réel de rendement ? Comment profiter d’un effet de levier ? Les high yield bonds sont des obligations à haut rendement financier pour les investisseur […]

  • Qu’est-ce qu’un contrat en unités de compte (définition) ?

    Contrat en unités de compte (UC), c’est quoi ? Quelle est la définition ? Quelle est la différence avec le fonds en euros ? Combien rapporte un contrat en assurance-vie ? Quels sont les frais moyens constatés ? Quel est le dépôt moyen ? Le contrat en unités de compte est un contrat d’assurance dont […]

  • Perp (définition et explications)

    La définition de Perp ? Quel est le plafond de versement ? Peut-on reprendre son capital versé ? Est-ce que la rente viagère est fiscalisée ? Quels sont les autres moyens de se constituer une épargne pour la retraite ? Combien ça coûte ? Quels sont les frais en réalité ? Un exemple et illustration. […]

  • Intermédiaire et conseiller en financement participatif (définition)

    C’est quoi un financement participatif ? Quelle est la définition d’un intermédiaire en financement participatif ? Qu’est-ce qu’un conseiller en investissement participatif ? Combien de plateformes en France ? C’est quoi le crowdlending, le crowdfunding et le crowdequity ? Un financement participatif est un prêt participatif par amorçage ou par développement à destination des entreprises ou […]

  • Marché de capitaux (définition)

    La définition de marché de capitaux ? C’est quoi ? Quelles sont les composantes des marchés de capitaux ? Le marché de capitaux est un marché financier où s’échangent des capitaux à terme ou au comptant. Les agents économiques se rencontrent sur le marché dans le but de faire des transactions entre ceux disposant d’excédents […]

  • Capital-investissement et Private Equity (définition)

    La définition du capital-investissement ? Qu’est-ce que c’est le private equity ? Combien d’entreprises bénéficient de ce dispositif ? Quelques chiffres. Le capital-investissement est un secteur financier ayant pour fonction principale l’entrée au capital d’investisseurs au sein de sociétés non cotées. Ces entreprises non cotées ont un besoin en capitaux propres pour développer leur modèle […]

  • Titre de créance négociable (TCN, définition)

    La définition d’un titre de créance négociable (TCN) ? Quels sont les avantages pour une entreprise ou une institution publique de se faire financer par les titres de créances négociables ? TCN est l’acronyme de titre de créance négociable. C’est un titre financier ou instrument de finance permettant de réaliser un échange sur le marché […]

  • bourse de valeur mobilière (Définition)

    La définition de la Bourse de valeur ? Qu’est-ce que c’est ? Quel est le taux moyen de rendement net par an en Bourse ? La Bourse des valeurs est le marché financier où les investisseurs échangent des valeurs mobilières. On parle également d’un marché boursier ou d’une place de marché. Plus : Sur une Bourse des […]

  • Actif net réévalué ANR (définition, calcul et exemple)

    La définition d’un actif net réévalué (ANR) ? Qu’est-ce ? Comment faire le calcul de l’actif net réévalué d’une entreprise ? Des exemples, des estimations et la formule mathématique de l’ANR dans le cas d’un fonds de commerce d’une petite entreprise PME et dans le cas d’une grande société cotée en Bourse. Un actif net […]

  • Aversion au risque et à l’incertitude (définition et analyse)

    Qu’est-ce que l’aversion au risque ? C’est quoi l’aversion à l’incertitude dans le domaine de l’assurance, de la banque et en microéconomie ? Définitions, exemples, chiffres et analyses. Comment réduire le risque ?  Le risque correspond à une probabilité de survenance d’un danger ou d’un événement perçu comme négatif. L’aversion au risque représente une attitude […]

  • Capitalisation boursière (définition et explications)

    La définition d’une capitalisation boursière ? Qu’est-ce que la capitalisation d’une entreprise cotée ? Comment la calculer ?  La capitalisation boursière est égale à la valeur boursière d’une société cotée en Bourse. Elle représente la valeur des fonds propres et des capitaux propres d’une entreprise sur le marché financier. Elle est égale à la multiplication entre […]

  • Livret d’épargne populaire LEP (définition, conditions)

    Qu’est-ce que le livret LEP ? Qui a droit d’ouvrir un LEP ? Comment ça fonctionne ? Quelles sont les conditions de revenus ? 1983 est l’année de commencement de la première édition du Livret d’Épargne Populaire (LEP). Mis à la disposition au bénéfice des classes populaires, le livret LEP permet aux petits épargnants de […]

  • Effet de levier et de massue (définition et explication)

    La définition de l’effet de levier financier ? C’est quoi l’effet de massue en comptabilité d’entreprise ? Qu’est-ce que le levier lors de la souscription d’un crédit immobilier ? Exemples et fourniture de la formule de calcul de cet indicateur dans le contexte de l’entreprise. L’effet de levier représente une technique financière permettant de multiplier […]

  • Livret A (définition, sécurité, plafond)

    Quelle est la définition du livret A  ? À quoi sert-il ? Qu’est-ce qu’il finance ? Comment s’est-il créé ? Depuis quand existe-t-il ? 1818, le livret A a survécu aux guerres, aux famines et aux crises économiques. Près de 200 ans après sa création au sein de la Caisse d’Épargne de Paris, il est distribué […]

  • Marché de gré à gré et OTC (définition et exemples)

    La définition d’un marché de gré à gré ? Qu’est-ce que le gré à gré ? C’est quoi l’échange hors Bourse ? Quel est son mode de fonctionnement ? Quelques exemples. Un marché de gré à gré est un lieu virtuel ou un lieu physique où s’échangent des produits ou des services entre des acheteurs et des […]

  • PEA bancaire, assurance et PEA-PME (définitions et analyses)

    La définition d’un PEA ? Qu’est-ce qu’un PEA bancaire classique ? C’est quoi un PEA assurance ? Comment fonctionne le PEA-PME ? Quelles sont les conditions d’ouverture ? À combien se monte le plafond ? Quelle sont les actions en Bourse qu’on peut acheter ? Comment bénéficier de la réduction d’impôts ? Est-ce réellement avantageux ? Y […]

  • Patrimoine privé (définition et conseils patrimoniaux)

    Le patrimoine privé c’est quoi ? Quelle est la définition ? Des conseils utiles patrimoniaux pour faire vivre son argent sereinement ? Comment gérer son capital et ses actifs en toute sécurité ? Combien possèdent les propriétaires d’actifs en moyenne ? Le capital connaissance ou immatériel permet-il honnêtement de créer de la valeur tangible ? […]

  • Financement d’une voiture de collection (définition et analyse)

    Un utilisateur a envoyé un questionnement sur les formes de crédit affecté à l’achat d’un véhicule de collection que j’ai tenté d’y répondre au mieux en élargissant le champ d’investigation : Qu’est-ce qu’une voiture de collection ? À partir de quand et de combien d’années  – 20 ans, 25 ans ou 30 ans – un véhicule […]

  • SICAV (fonctionnement et définition)

    La définition d’une SICAV ? Quel est le mode de fonctionnement d’une SICAV ? A-t-elle une utilité réelle ? Faut-il investir ? Quels sont les avantages et les inconvénients ? À combien se montent les frais de gestion ? Une SICAV est l’acronyme de société d’investissement à capital variable. Les SICAV sont des OPCVM – organisme de placement collectif […]

  • Spéculation boursière et spéculateur (définition simple)

    La définition d’une spéculation boursière ? C’est quoi ? Comment définir un spéculateur ? La spéculation boursière représente de la spéculation financière dont l’objectif est de réaliser, pour un investisseur donné, une plus-value rapide en achetant et en vendant des titres en Bourse. La spéculation est réalisée par des spéculateurs, c’est-à-dire des agents économiques chargés de réaliser […]

  • Hedge funds (définition)

    La définition d’un hedge funds ? Qu’est-ce qu’un hedge funds ? Les hedge funds sont des fonds d’investissement non cotés en Bourse dont la vocation est spéculative en misant de l’argent, appartenant à des investisseurs, sur un ensemble de valeurs mobilières, immobilières, cotées ou non cotées via l’utilisation de méthodologies et de stratégies alternatives – […]

  • Contrat et bon de capitalisation (définition, les alternatives)

    Quel est le fonctionnement du bon de capitalisation – ou contrat de capitalisation ? Quels sont les avantages et les inconvénients de cette formule financière ? Quels sont les choix alternatifs ? Un contrat de capitalisation a le même mode de fonctionnement que les contrats de placement en assurance-vie sauf sur 2 points : une […]

  • Fonds en euros (définition et tout savoir en 2 mn)

    La définition fonds euros en assurance-vie ? Est-ce que ce contrat est à capital garanti ? Ce placement est sans risque, vrai ou faux  ? Peut-on réellement gagner de l’argent avec ce produit ? Un fonds en euro est un fonds d’investissement à capital garanti pour l’investisseur ou l’épargnant dont la souscription se réalise auprès […]

  • Placement financier (définition et conseils vitaux)

    La définition d’un placement financier ? Qu’est-ce qu’un placement en finance ? Comment éviter de perdre son argent ? Peut-on réellement en gagner ? Quelles sont les stratégies à adopter ? Comment opter pour le bon comportement associé à la réussite modérée de son placement ? Un placement financier représente un produit d’investissement se présentant […]

  • Classe d’actifs (définition) et allocation

    Qu’est-ce qu’une classe d’actifs ? La définition précise et simple d’une allocation d’actifs ? Comment choisir une bonne pondération dans son portefeuille et son patrimoine ? Une classe d’actifs représente un ensemble homogène d’actifs disposant de la faculté de générer des revenus et des ressources à son propriétaire ou à son détenteur. Au sein d’une […]

  • Marché de l’art (définition)

    La définition du marché de l’art ? Qu’est-ce que c’est ? C’est quoi le marché de l’art contemporain ? Mieux comprendre cette place d’échanges économiques ? Existe-t-il une signification juridique et fiscale d’une œuvre d’art ? Le marché de l’art est un marché de gré à gré où s’échangent des œuvres d’art – tableaux, meubles anciens, etc.- et […]

  • Abondement en PEE et Perco (définition)

    La définition de abondement ? Qu’est-ce que l’abondement dans le cadre d’un plan d’épargne PEE et Perco ? Pourquoi abonder son contrat d’épargne d’entreprise ? L’abondement représente l’action d’ajouter une somme d’argent à une valeur qui existe déjà. On abonde signifie qu’on rajoute de la valeur à de la valeur. On utilise l’abondement dans divers […]

  • Couverture de risque et swap de taux (définition et analyse simple)

    Par le biais d’une question d’un opérateur financier, d’un trader ou d’un chef d’entreprise, on apportera une explication et une définition des concepts de swap de taux et de couverture de risque. Pourquoi est-il nécessaire d’avoir une trésorerie zéro ? Quels sont les avantages et inconvénients ? Est-ce pour avoir plus d’informations sur les flux de […]

  • Valeurs mobilières (définition, explications et modèle d’évaluation)

    Quelle est la définition de valeurs mobilières ? Qui a le droit d’acheter des actions ou des titres financiers ? Comment fonctionne le marché financier ? Comment évaluer une valeur mobilière ? Une valeur mobilière est un titre financier négociable, fongible et interchangeable pouvant être coté en Bourse (CAC 40 pour la Bourse de Paris, […]

  • Investisseur financier professionnel, qualifié et averti (définition)

    Quelle est la définition d’un investisseur financier qualifié et professionnel ? C’est quoi un investisseur averti ? Quelle est la différence légale ? Ce concept est-il encore utilisé ? Un investisseur financier est une personne morale ou une personne physique réalisant un investissement – le fait d’acheter une chose dans le but d’en tirer un […]

  • Gestion alternative et classique (définition)

    La définition d’une gestion alternative ?  Qu’est-ce que c’est que la gestion classique ? Est-ce rentable en termes de rendement annuel ? Peut-on faire un investissement sans risque ? Quels sont les avantages et inconvénients de la gestion traditionnelle et alternative ? La gestion alternative est une classe hétérogène d’actifs qui regroupe tous les processus de […]

  • Livret d’épargne (définition et choix financier)

    La définition d’un livret d’épargne ? Qu’est-ce que c’est ? Est-ce un bon ou un mauvais choix financier ? Quelles sont les limites en plafond ?  Combien ça coûte ? Est-ce réellement défiscalisé ? Version 1 : Un livret d’épargne est un compte bancaire réglementé par l’État ou non réglementé disposant d’un taux d’intérêt de rémunération […]

  • Emprunt obligataire (définition et explications)

    Qu’est-ce qu’un emprunt obligataire ? La définition d’un emprunt obligataire ? Quels sont les avantages et les inconvénients des obligations ? Un emprunt obligataire est une opération financière permettant à une personne morale – société, État, gouvernement, banque – d’émettre des titres obligataires (obligations) en contrepartie d’un versement d’argent emprunté. C’est un crédit professionnel contracté […]

  • Marché de change (Forex, définition)

    La définition d’un marché des changes ? Qu’est-ce que le Forex ? Quel est le volume quotidien estimé des échanges de devises ? À combien s’élève le taux de probabilité de perte sur ce segment de marché ? Les cambistes sont des agents économiques qui échangent des devises sur une place de marché qu’on appelle Forex ou […]

  • Banquier de luxe : le Family Officer (définition)

    La définition de la Family Office : c’est une personne morale, spécialisée dans les affaires financières, mettant un ensemble de processus sociaux et financiers à la disposition de familles fortunées. Les gestionnaires patrimoniaux offrent une gamme plus complète de services pour atteindre cette dénomination. Le but est de gérer et de faire fructifier, de manière […]

  • Perco (définition, avantages et inconvénients)

    La définition de Perco ? Qu’est-ce que le Perco pour la retraite ? Comment en bénéficier ? Quels sont les avantages réels et les inconvénients ? Peut-on débloquer son capital ? Perco signifie Plan d’épargne pour la retraite collectif permettant de se constituer un capital en partie défiscalisé en vue d’une utilisation au départ en retraite […]

  • Marché monétaire (définition)

    La définition du marché monétaire ? Quelle est la signification ? Qui intervient dans les négociations et les transactions ? Le marché monétaire représente un marché financier de capitaux de court terme et de moyen terme destiné aux institutions financières. C’est une place financière dans laquelle les entreprises financières et les sociétés commerciales échangent des […]

  • Retour sur investissement (définition et calculs)

    Quelle est la signification d’un retour sur investissement ? Quelle est la définition de RSI et ROI ? Comment faire le calcul et l’évaluer ? RSI est l’acronyme de retour sur investissement. ROI représente l’acronyme de return on investment. Un retour sur investissement représente la mesure estimée de la rentabilité d’un capital. Il est présenté […]

  • Patrimoine net (définition)

    Qu’est-ce que le patrimoine net ? Définition : le patrimoine net est égal à la valeur des actifs possédés par une personne donnée soustraite de toutes ses dettes. Si cette valeur est supérieure à 5 millions d’euros, on parle alors de fortune. Le wealth management – CGPI ou gestion de fortune – sont des services […]

  • Wealth Management (définition)

    Nous définirons sur cette page le département Wealth Management – que toutes les banques universelles ont intégré dans leurs activités – et les services dédiés à une clientèle prestigieuse. La définition de wealth management se concentre autour des techniques financières de la gestion de fortune. Il est considéré qu’une personne est fortunée dès lors que […]

  • Patrimoine professionnel (définition)

    La définition de patrimoine professionnel ? Qu’est-ce ? Comment le protéger pour sa retraite ? Un patrimoine professionnel représente l’ensemble des actifs nécessaires à l’activité de commerce – activité professionnelle, commerciale, artisanale, industrielle, etc.-. On y inclut les parts sociales, les actions et les titres nécessaires à l’exercice d’une activité professionnelle. Exemples de biens professionnels : murs […]

  • Courtier d’assurance : la définition de ce métier

    La définition du métier du courtier en assurance sera décrite sur cet article à travers une présentation générale de ce serviteur des assurés. Le célébrissime Jean-Baptiste Colbert, figure incontournable de la finance française, a marqué la France – par son empreinte et par sa splendeur – et tous les métiers liés aux services financiers. Il […]

  • Gestionnaire de patrimoine (définition)

    La définition d’un gestionnaire de patrimoine immobilier ? Qu’est-ce qu’un gestionnaire de patrimoine ? Quels sont les revenus de cette profession ? Quel avenir ? Combien sont-ils ? Un gestionnaire de patrimoine est un professionnel indépendant ou un salarié travaillant pour une société dont le métier consiste à pratiquer de la gestion de patrimoine. C’est […]

  • Produit financier (définition)

    Cet article présente la définition d’un produit financier et procure des exemples variés pour mieux saisir cette terminologie. Un produit financier est un service issu de la finance ou distribué par une personne morale opérant dans la finance. La monnaie fiduciaire – ou l’argent – est un produit financier. Tout instrument contractuel facilitant la circulation […]

  • Banque généraliste (définition)

    Présentation et définition d’une banque généraliste. Une banque généraliste doit détenir un mandat édité par l’ACPR et la Banque de France pour pouvoir exercer les métiers de la collecte d’épargne et de distribution de crédit. Ce mandat donne le droit à une banque de dépôt de distribuer tous les services financiers existants tels que : […]

  • Moins-value latente (définition)

    Quelle est la définition d’une moins-value latente ? Et qu’insinue réellement en termes de perte et de fiscalité un constat de moins-value en cours d’exécution ? À quelle occasion emploie-t-on cette terminologie financière ? Une moins-value latente est une perte financière potentielle non encore réalisée sur la vente d’un titre financier. Il en est de […]

  • Fonds commun de placement (définition et explications)

    La définition d’un fonds commun de placement ? Qu’est-ce qu’un FCP ? Quels sont les avantages fiscaux ? Est-ce réellement avantageux sur le plan de la fiscalité et des impôts ou est-ce une illusion ? Un fonds commun de placement (FCP) est un organisme de placement collectif de valeurs mobilières (OPCVM) en gestion auprès d’un […]

  • Opérateur de marché (définition)

    La définition d’un opérateur de marché ? Un opérateur de marché est une personne réalisant, pour le compte d’un établissement financier ou d’un client de ce dernier, les opérations financières suivantes : – opération de spéculation – achat et vente d’actions, de spéculation sur indice, trackers, warrants, matières premières – ; – opération de couverture […]

  • Valeur vénale d’un bien immobilier (définition)

    La définition de la valeur vénale ? Qu’est-ce que la valeur vénale d’un bien immobilier, d’un actif ou d’une voiture ? Comment l’estimer et faire son évaluation ? Une valeur vénale représente le « prix réel »d’un bien immobilier que l’on peut logiquement afficher lors d’une mise en vente. La valeur vénale est une notion proche de […]

  • Que veut dire EHPAD (définition) ?

    Définition EHPAD : un établissement d’hébergement pour personnes âgées dépendantes à pour objectif d’accueillir des individus de plus de 60 ans ayant besoin d’un cadre médical et technique avec un accompagnement permanent. Définition d’investissement EHPAD : actuellement, la moyenne des âges des résidents d’un EHPAD est de 85 ans. Un investissement gérontologique en EHPAD consiste […]

  • Taux de capitalisation (définition)

    La définition de taux de capitalisation ? Qu’est-ce que c’est pour un bien immobilier ? Quelle est la signification pour une entreprise ? Le taux net de capitalisation est le rapport mathématique entre le revenu net annuel d’exploitation et la valeur vénale ou le prix de vente  – hors droits de mutation – pour un bien donné. […]

  • OPCI (définition) c’est quoi ?

    Qu’est-ce qu’un OPCI ? La définition et des explications ? Quels sont les avantages et inconvénients de cette classe d’actifs ? Un OPCI signifie organisme de placement collectif immobilier. L’OPCI est un produit d’investissement immobilier géré par des sociétés de gestion agréées par l’AMF – avec obligation de recourir à un dépositaire de fonds – à destination des […]

  • Private Banking (définition)

    La définition de private banking ? Qu’est-ce dans le domaine bancaire ? Quel est le budget annuel réel pour accéder à ces services de luxe bancaire ? Une Private Banking est une banque privée à destination des clients fortunés ou disposant d’un important patrimoine financier ou patrimoine immobilier. La Private Banking distribue des prestations haut […]

  • SCPI de rendement (définition)

    La définition de SCPI de rendement ? C’est quoi ? Une SCPI  signifie Société Civile de Placement Immobilier. C’est un instrument et véhicule financier régi par les lois du 31/12/1970 et du 02/07/1996 sous le contrôle de l’Autorité des marchés financiers (AMF). Elle permet d’investir collectivement dans l’achat d’un ou plusieurs biens immobiliers à but […]

  • Genepierre Amundi : SCPI de rendement

    Genepierre est une société de gestion de type SCPI – société civile de placement immobilier – appartenant à Amundi Immobilier, une filiale commune du Crédit Agricole et de la Société Générale. Ce véhicule financier investit sur le segment de marché des bureaux, des locaux d’activité, des immeubles d’entreprise, des murs de magasins et autres actifs […]

  • Qui est Amundi Immobilier : CAAM Real Estate et SGAM REIM ?

    Qui est Amundi Immobilier – anciennement appelée CAAM Real Estate et SGAM REIM – ? Amundi Immobilier est un acteur omniprésent dans les réalisations de projets et des investissements immobiliers associés. L’entreprise Amundi a été constituée suite à la fusion des sociétés de gestion d’actifs en immobilier du Crédit Agricole – CAAM RE – et […]

  • Définition revenus du capital

    La définition des revenus du capital  est assez simple à comprendre ? Les revenus du capital regroupent toutes les rémunérations liées à la détention d’un patrimoine financier d’une personne physique ou d’une personne morale – c’est-à-dire une entreprise -. Quelques exemples de revenus du capital : les loyers des logements locatifs qui sont des rentes foncières […]

  • Taux 3,60 % pour un placement de 500000 euros

    Question: La banque CIC propose un taux de 3,60 % pour un placement de 500 000 € sur un livret d’épargne – vous voudrez bien m’éclairer sur ce livret -. Est-ce crédible ? Puis-je avoir confiance ? Combien rapporte 500.000 euros placés sans aucun risque, sans frais et de manière garantie ? Comment la banque se rémunère ? […]

  • Risque sur les certificats financiers(ETP)

    Qu’est-ce qu’un certificat financier(ETP en anglais) ? Un certificat correspond à un produit financier dérivé adossé à un indice,une matière première,une action et autre actif.On parle aussi d’une option boursière pour désigner les certificats.L’effet de levier est relativement important grâce à un effet amplificateur.Le risque financier est important même s’il est moins élevé que celui […]

  • Les défauts de l’investissement locatif

    La qualité de l’investissement se définit en fonction du profil de l’investisseur. Investir dans l’immobilier est considéré,à raison ou à tort selon le point de vue,comme un placement sûr et solide.La pierre reste,dans l’inconscient populaire,une valeur sûre en comparaison aux autres classes d’actifs plus volatils(actions boursières,obligations,assurances vie,matières premières,dérivés etc…). Par exemple, il est évident qu’il […]

  • Indice CAC PME : règles fiscales du plan d’épargne PME-PEA et ETI

    Quelles sont les possibilités offertes pour investir sur le plan d’épargne PME-PEA et ETI ? Quelles sont les règles fiscales ce mode d’investissement sur de petites et moyennes entreprises ? Conseils et la liste des entreprises éligibles au PME-PEA. Le gouvernement met en place une extension du plan d’épargne PEA pour aider les PME à […]

  • Investir dans le pétrole en Arabie Saoudite

    Est-ce rentable d’investir dans le pétrole saoudien ? Les matières premières représentent un compartiment intéressant pour les investisseurs avisés sachant l’importance de la part des ressources naturelles dans la production économique. Le pétrole reste la matière première la moins chère à extraire et la plus simple à produire. Aucun agent économique ne peut se passer […]

  • Valeur du Napoléon de 20 francs de 1854

    bonjour pouvez vous me dire le prix d’un napoléon de 20 francs de 1854 merci cordialement la valeur d’un napoleon de 20 franc de 1854 merci Réponse:En moyenne,la pièce de Napoléon de 20 francs de 1854 est valorisée 130 euros si la qualité de conservation est bonne. A retenir:Le domaine des pièces anciennes et pièces […]

  • Valeur d’un napoléon III de 20 francs

    Bonjour, Quelle est la valeur d’un napoléon III de 20 francs qui date de 1867? Et où puis-je le vendre? Merci d’avance Réponse:En moyenne,la valeur de la pièce est estimée à 100 euros s’il est en bon état(pièce du second empire en or).Plus la pièce sera protégée,plus sa valeur sera élevée.Il faut la protéger sous […]

  • Comment placer au mieux ?

    bonjour, j’ai un emprunt immobilier pour lequel il me reste 95000€ à rembourser. Je possède 50000€ d’économies. Quel serait le meilleur placement possible , se servire de mes économies pour diminuer mon emprunt,? ou tenter d’investir ? Réponse:Si vous souhaitez améliorer la valorisation de votre patrimoine en prenant certains risques,le mieux sera d’investir vos économies […]

  • Achat SCPI via emprunt 50 K€

    On me propose d’emprunter 50 K€ pour investir dans une SCPI ? Quel serait le risque pour moi ?   Réponse:Le risque d’un crédit est toujours…de rembourser sur toute la durée d’amortissement.Il existe un risque de changement de la situation professionnelle,de la situation personnelle,de l’effondrement de la valeur des actifs etc….Un crédit pour l’achat de […]

  • A partir de combien peut-on investir sur le Forex ?

    Je suis un débutant et à partir de combien je peux investir sur forex.Comment faire le bon choix par rapport aux devises.Je veux une information détaillée pour mieux m’orienter dans mon choix,alors je veux en quelques sorte une formation pouvant me permettre de me guider .Que pouvez vous me donner comme conseils pour que je […]

  • Eurozone public offering of securities

    Définition de Eurozone public offering of securities ? Eurozone public offering of securities EPOS correspond à une émission d’obligation ou d’action à l’échelle de l’eurozone. La souscription des Epos est ouverte à tous les investisseurs. C’est la directive européenne « prospectus » permettant à un émetteur de placer des titres financiers dans n’importe quel pays européen avec […]

  • Valeur réelle d’une action en bourse

    Je ne comprends pas quand on parle de valeur de l’action eti 2,5 cents soit environs 11,25 f cfa alorsque le nombre d »action au moment de la souscription à eté calculer sur la base de 134 fcfa Réponse :  Avant d’investir dans une entreprise, je vous conseille de vérifier la valeur de l’actif net (à […]

  • Emprunter pour acheter une oeuvre d’art

    Je cherche à investir dans l’achat d’une oeuvre d’art afin de diversifier mes placements et investissements.A côté des oeuvre d’art,j’ai déjà placé de l’argent dans l’immobilier et dans l’acquisition de montres de valeurs.J’ai un portefeuille boursier d’un montant de 340 000 euros.Je voudrais savoir le meilleur établissement de crédit qui prend en charge ce type […]

  • Combien coute un gramme d’or ?

    Je veux investir dans du concret dans des biens tangibles comme les matières premières.Mon conseiller en patrimoine me chuchote qu’il faudrait penser à acquérir de l’or physique et de l’or papier(tracker boursier adossé au cours de l’or).Combien coûte un gramme d’or ? Et pensez-vous que je ferais un bon investissement en allant acheter des bijoux […]

  • Placement DAT

    J’ai hérité d’une somme d’argent conséquente d’un montant de 210000 euros que je voudrais placer dans un bon placement à fort taux de rendement annuel et sans risque(capital garanti).J’aurai besoin de connaitre un ou plusieurs avis sur la proposition de placement credito du Crédit Agricole Réponse:En quoi consiste cette offre de placement au juste( taux,durée etc….) […]

  • Prix du gramme et l’once d’or(définition)

    J’ai des objets en or à vendre, et le total avoisine les 80 g à combien cela peut-il se négocier ?Je vends de l’or pour des causes personnelles suite à des dettes impayées auprès de ma banque. Réponse:Tout dépend de la qualité des objets.En moyenne,le gramme d’or pur s’échange à 31 euros soit 2400 euros […]

  • Retrait total de mes SICAV -comment procéder ?

    Un conseiller financier m’a refilé des placements financiers sous la forme de Sicav pour un investissement global de 650000 euros.Je voudrais désormais faire un retrait total de mes sicav pour m’acheter un grand appartement à Paris(proche du parc Monceau) -comment procéder ? Réponse : Je vous conseille de contacter votre conseiller de patrimoine et d’en […]

  • Remboursements de mes SICAV

    Je veux retirer la totalité de mes avoirs SICAV et fonds commun de placement, que faut-il présenter comme pièces justificatives – en plus des pièces officielles en ma possession et dois-je uniquement me présenter aux guichets ? Réponse:Les justificatifs d’identité doivent être présentés pour obtenir des informations sensibles sur vos placements financiers ou retirer des […]

  • Compte à terme de Trésorerie

    Qu’est-ce qu’un compte à terme de trésorerie ? Notre entreprise a subi des pertes financières importantes il y a 3 ans. Nous manquions de Cash-flow pour continuer les investissements et les achats des matières premières essentielles à notre processus de production. Nous avons alors pris des mesure structurelles inscrites dans les statuts de la société. […]

  • Assurance vie avec 500000 euros

    Prendre comme montant de 500 000 euros pour un investissement qui me permettra de créer une rente à l’entrée en retraite dans 8 ans. Je veux que le fruit de mon épargne soit valorisée et me permet de générer des compléments mensuels pour garder mon pouvoir d’achat. Ma problématique est mon engagement dans l’achat d’une villa somptueuse […]

  • Taux précompté

    Le taux précompté en quoi ça consiste ? Le taux d’intérêt précompté signifie que les intérêts sont comptabilisés en début de période pour un crédit donné.Le taux précompté s’oppose au taux postcompté.

  • Comment faire le bon choix pour investir ?

    Je suis en train de réfléchir a deux fois quand je lie tous vos commentaires sur la loi scellier ; Je souhaite investir vers Nantes pour un T1. Ma banque me propose de la clé en main. Quels sont les risques pour vous sur 9 ans 15ans ou a la revente ? Réponse: Afin que je puisse vous […]

  • Le fonctionnement d’un club d’investissement

    Comment fonctionne un club d’investissement ? quelles sont les différentes connaissances que doit avoir un amateur de club pour pouvoir suivre de près son intermédiaire financier ? merci d’avance Réponse: On a défini sur: définition d’un club d’investissement .Se lancer dans un investissement boursier, club ou individuellement,nécessite d’étudier et d’analyser les différentes problématiques liées à cette pratique. […]

  • Valeur local commercial Clamart 92140

    Je souhaiterais connaitre la valeur d’un local commercial situé à 92140 CLAMART ,avenue jean jaures loyer annuel 19200 euros et superficie 50 m2. Je souhaite acheter un local commercial en pleine construction au sein d’un futur centre commercial. Le loyer indiqué est celui affiché par un promoteur qui va louer l’équivalent dans le même centre, […]

  • Achat d’une maison ancienne à réhabiliter et avantage fiscal

    Puis-je légalement utiliser les droits accordés par la loi scellier en achetant une maison à rénover, électricité, isolation, création d’une salle de bain (à déplacer) Réponse: La loi Scellier concerne une acquisition neuve à but locatif(investissement) ou un achat d’une maison à réhabiliter totalement(comme neuf à l’issue de l’opération de gros oeuvre) et dépend de […]

  • Rupture de contrat retraite et frais

    J’ai souscrit 2 contrats  » plan retraite »: un Madelin et l’autre non. Je ne peux pas arrêter le loi Madelin mais le mettre en réduction.Par contre, puis-je faire le rachat de l’autre contrat? Réponse:En principe oui…vous n’avez pas indiqué quel le type de contrat complémentaire retraite.Bien lire votre contrat de souscription pour connaître les modalités […]

  • Vente de local commercial dans le 1er arrondissement à Paris(Estimation Murs Commerciaux)

    Je voudrais vendre mon local commercial situé dans le 1er arrondissement de Paris de 50 mètres carrés et j’aimerais savoir les prix sachant que le fonds de commerce appartient à une grande enseigne de prêt-à-porter.Le loyer actuel s’élève à 3590 euros hors charges mensuelles de 231 euros.Le locataire paie régulièrement son loyer depuis 14 ans […]

  • L’épargne d’argent

    J’ai une épargne disponible de 64 000 euros suite à la vente de mon studio.Je voudrais faire fructifier cet argent sans prendre le moins risque.Je suis à Dijon et j’aimerai ouvrir un compte à une banque ,que dois-je faire , et combien me faut-il ?  merci. Réponse:Il faut se rendre à une agence bancaire muni […]

  • Compte Libre Epargne Carrefour

    J’ai ouvert un compte LE Carrefour en 1994 au nom de MR H**** m** m****e (04/01/19*5 en A***).Je ne l’ai plus alimenté depuis 1997 environ. Je ne me rappelle le N° de mon compte. Merci de m’informer de ce que devient ce compte. Réponse:Il faut contacter le service PASS de la société Carrefour Finance. Mieux […]

  • Placement sûr à taux fixe de 40000 euros:somme disponible à tout instant

    je souhaiterais trouver le meilleur taux fixe pour un placement de 40000 euros cette somme restant disponible à tout instant Réponse:Si capital et le taux sont garantis,il faut placer son argent sur un livret d’épargne A,livret B,lld ou un compte rémunéré en ligne.Le taux de rendement annuel est relativement faible mais il permet de contrecarrer […]

  • Placement en rente viagère pour déshériter

    Le placement en rente viagère,la solution pour vider son patrimoine ? Après la vente au viager,l’exhérédation,la vente de la nue-propriété ou les libéralités à des tiers,on retrouve le placement en rente viagère comme technique de déshéritage. En quoi consiste le placement en rente viagère ? C’est juste un investissement financier de ses capitaux disponibles afin […]

  • CSP +:secondo-accédants et cadres supérieurs pour investir dans l’immobilier

    Les acheteurs secondo-accédants reviennent en force ? La remontée en douceur du marché immobilier transactionnel commence à se faire sentir grâce au retour progressif des cadres supérieurs selon le réseau d’agences immobilières Century 21. Les cadres supérieurs seraient revenus investir dans la pierre ancienne au dernier trimestre…. à comparer avec l’effondrement de leurs investissements en début […]

  • Club d’investissement boursier et immobilier

    Un club d’investissement,à quoi ça sert et comment ça marche ? Un club d’investissement est une chose fiscale constituée de membres mettant en commun un capital financier afin de le faire fructifier.Le club d’investissement a sa propre identité fiscale. Un club d’investissement(souvent boursier parfois immobilier) doit avoir au moins 5 membres et un maximum de […]

  • Investir dans une PME ?

    Pourquoi pas investir dans une PME ? Parmi l’étendu des possibilités d’investir un capital (Bourse, immobilier, placement certain…), il est également opportun d’investir dans une PME. Investir dans une PME permet de construire une rente (actionnaire) avec une forte croissance. C’est aussi intégrer un projet industriel ou commercial avec des effets multiplicateurs sans équivalents. Les […]

  • Demande de crédit immo pour investissement locatif Poitiers en immobilier neuf défiscalisation Scellier ?

    COMMENT FAIRE UNE DEMANDE DE CREDIT POUR PROJET IMMOBILIER NEUF AVEZ VOUS DES PRES BONIFIES PROJET 406000 € APPORT 86000 € EMPRUNT DESIRE SUR 15 ANS A TAUX FIXE . Réponse : Je ne vous conseille pas de vous lancer dans la construction d’immobilier neuf. Il vaut mieux choisir un investissement immobilier locatif neuf déjà […]

  • Investissement immo neuf:Vendeurs de défiscalisation mettent trop de pression aux contribuables pour signer et acheter?

    Les investissements immobiliers neufs ont la forme avec le dispositif scellier? Les vendeurs/commerciaux en défiscalisation immobilière sont pointés du doigt par les associations de consommateurs à cause de méthodes de ventes contestables…voire interdites. Les prinicpaux griefs imputables aux sociétés de défiscalisation/promoteurs immobiliers sont: -Investissement dans le neuf …hasardeux -Logement inlouable -Factures trop lourdes pour la […]

  • Rotation sectorielle pour ses placements et pistes d’investissement

    Après plusieurs placements dans l’immobilier et les matières premières,je me trouve un peu échaudé car j’ai réalisé des pertes financières assez élevées.On m’a chuchoté de diversifier dans divers secteurs mais je ne sais pas lesquels choisir au regard de ma mauvaise expérience et de ma malchance(je foire tout ce que j’entreprends).La rotation sectorielle est essentielle […]

  • Rachat anticipé lion vie vert equateur LCL predica

    Question: Je possède un lion vie vert équateur depuis septembre 2003 au sein du LCL (predica). Pour les raisons imprévues, je voudrais racheter la totalité de mon placement. Est il possible ? Merci d’avance de votre réponse Réponse:C’est un contrat d’assurance vie…donc oui vous pouvez récupérer votre argent via un rachat total ou partiel mais…vous […]

  • Imposition et placement compte bloqué

    QUAND ON FAIT UN PLACEMENT SUR UN COMPTE BLOQUE, LES INTERETS DE CELUI-CI SONT IMPOSABLES . MERCI DE VOTRE REPONSE Réponse : A part compte livret A, Pea , contrat d’assurance vie permettant d’obtenir des avantages fiscaux, les intérêts sont imposables à moins que votre contrat de compte bloqué impose un taux net d’impôt (c’est […]

  • Compte Érable Évolutions

    Le placement financier Erable Evolutions de la banque Société Générale? C’est un contrat de placement en assurance-vie multisupport avec plusieurs formules de gestion, en distribution dans les réseaux de la banque de détail Société Générale. Le placement Erable Evolutions permet : -Un contrat d’assurance-vie accessible à partir de 25 euros de versement par mois ; […]