La définition du mot défiscalisation immobilière

La définition de la défiscalisation immobilière ? Qu’est-ce que c’est ? Combien de lois de défiscalisation existent ? Quels sont les rendements moyens en immobilier et en Bourse ? La défiscalisation représente l’ensemble des dispositifs légaux liés à l’investissement immobilier et autres placements permettant de réduire ses impôts pour un agent économique donné – un contribuable ou un redevable. Les dispositifs…

Qui est AGRICA ?

Qui est le Groupe AGRICA ? Comment fonctionne cet organisme de prévoyance ? Quels sont les services proposés par la mutuelle ? L’épargne-retraite, est-ce important ? Quels sont les prix et tarifs des mutuelles santé et de l’épargne-retraite ? Agrica est une association de loi 1901 organisée sous la forme d’une association sommitale dont le but est non lucratif et…

Qui est PRO BTP (Assurance santé et retraite avec conseils) ?

Qui est PRO BTP ? À quoi sert cet organisme ? Quels sont ses objectifs ? Combien coûtent les services ? Pourquoi souscrire et adhérer, ou pas ? Quel est le budget moyen de santé ? Comment améliorer sa retraite ? PRO BTP est une association de loi 1901 à objet social et à but non lucratif exerçant dans la protection sociale à destination des professionnels et…

Qui est AG2R La Mondiale ?

Qui est AG2R La Mondiale ? Leurs prestations de services sont-elles utiles ? Quels sont les prix ? Combien de concurrents ? Quelles sont les perspectives ? Pourquoi adhérer ou pourquoi ne pas souscrire ? Quel est l’avenir de ma pension de retraite ? Comment faire face à l’érosion des revenus et l’augmentation des prix des mutuelles santé ? AG2R La Mondiale est un…

Qui est Agirc-Arrco (retraite complémentaire) ?

Qui est Agirc-Arrco ? Quels sont les services proposés par cet organisme ? Qui sont les clients concernés ? Combien coûte Agirc-Arrco ? Pourquoi les entreprises sont-elles obligées de souscrire ? À quoi sert la prévoyance ? Quel est le montant moyen d’une pension complémentaire de retraite ? Quelle est l’espérance moyenne de vie ? Comment compléter et se constituer un patrimoine pour la retraite ?…

Monument historique classé (définition et loi de défiscalisation)

La définition d’un monument historique de France, inscrit, classé et à vendre dans le cadre d’une défiscalisation ? À quoi cela sert ? Comment bénéficier d’un avantage fiscal via un investissement immobilier ? Pourquoi la loi en défiscalisation des monuments historiques serait-elle utile pour mes finances personnelles ? Est-ce rentable réellement ? Les monuments historiques sont des immeubles ou des bâtiments anciens qui…

Mandat de gestion d’un capital-investissement (définition)

La définition d’un mandat de gestion lors d’un capital-investissement ?  Qu’est-ce que c’est ? Comment ça marche ? Quels sont les gains ? Comment éviter les risques ? Combien ça coûte en frais ? Vous saurez (presque) tout. Un mandat de gestion est un acte permettant de déléguer la gestion d’un actif, d’un capital ou de valeurs mobilières. On parle d’un contrat juridique…

Actif sous-jacent (définition et exemples)

La définition d’un actif sous-jacent en Bourse et en finance de marché  ? Qu’est-ce que c’est ? À combien se montent les taux annuels de rendement ? Quels sont les frais annuels ? Les droits de garde ?  Un actif sous-jacent en finance est un actif sur lequel un produit dérivé ou une option est porté dessus. On dit aussi que le…

Qu’est-ce qu’un actif cantonné et général en assurance-vie ?

Qu’est-ce qu’un fonds en euros cantonné et un actif cantonné ? Quelle est la définition d’un actif général ? À combien se monte la rentabilité d’une assurance-vie en moyenne ? Un actif cantonné est un actif financier contenant uniquement les primes d’assurance-vie ou autres primes des assurés ou adhérents pour un même contrat. L’actif cantonné permet de mieux visualiser la…

Fonds fermé et ouvert (définition et analyse)

Quelle est la définition d’un fonds fermé ? C’est quoi un fonds d’investissement ou de placement ouvert ? Quels sont les risques ? Les avantages ? Les inconvénients ? Combien gagne-t-on vraiment ? L’investisseur lambda perd-il son argent ? Un fonds fermé est un fonds d’investissement dont les parts sont commercialisées uniquement qu’en période de souscription. L’investisseur détenteur de parts ne pourra…

Marché secondaire en Bourse, LMNP et SCPI (définition)

Quelle est la définition d’un marché secondaire ? C’est quoi le secondaire dans le cadre d’une SCPI, d’une LMNP (résidence de services) et en Bourse ? Quelle est la différence entre un marché primaire et secondaire ? Le marché secondaire représente un marché dans lequel les investisseurs achètent et revendent des titres existants – des valeurs mobilières d’occasion si…

Qu’est-ce qu’un organisme de placement collectif immobilier (OPCI) ?

C’est quoi un organisme de placement collectif immobilier ? Qu’est-ce qu’un OPCI ? Combien ça rapporte en rentabilité ? Qui sont les gestionnaires ? Pourquoi investir ou ne pas investir ? Quels sont les vrais risques ? Les inconvénients et avantages ? Un organisme de placement collectif immobilier OPCI est un statut juridique d’une société non cotée permettant d’investir sur le marché immobilier…

Qu’est-ce que la gestion déléguée et pilotée (définition) ?

Qu’est-ce que la gestion déléguée : une gestion sous mandat ? C’est quoi la gestion pilotée d’un contrat d’assurance-vie ? Combien ça coûte ? Quels sont les atouts ? Quels sont les inconvénients et les risques d’un service de gestion déléguée ? Les gestion déléguée consiste pour une personne à donner un mandat à une autre personne compétente et habilitée dans le but…

Support d’investissement (définition et exemples)

Qu’est-ce qu’un support d’investissement ? Quelle est la définition ? Comment ça marche ? Est-ce rentable ? Comment ne pas perdre de l’argent ? Que choisir ? Pourquoi un actif est risqué ? Un support d’investissement représente les différentes techniques de placement au sein d’un portefeuille financier ou au sein d’un contrat d’assurance-vie. Le support représente une brique au sein d’une stratégie…

Le nantissement de valeurs mobilières comment cela fonctionne ?

Le nantissement de valeurs mobilières comment ça fonctionne ? Quelle est la différence avec l’hypothèque ? Qui met en place ce dispositif ? Combien ça coûte ? Pourquoi faire une telle démarche ? Quels sont les avantages et les inconvénients d’un nantissement ? Le nantissement de valeurs mobilières consiste en un gage de titres financiers ou de parts sociales en échange…

Qu’est-ce qu’un contrat en unités de compte (définition) ?

Contrat en unités de compte (UC), c’est quoi ? Quelle est la définition ? Quelle est la différence avec le fonds en euros ? Combien rapporte un contrat en assurance-vie ? Quels sont les frais moyens constatés ? Quel est le dépôt moyen ? Le contrat en unités de compte est un contrat d’assurance dont les garanties sont indexées sur un ou…

Perp (définition et explications)

La définition de Perp ? Quel est le plafond de versement ? Peut-on reprendre son capital versé ? Est-ce que la rente viagère est fiscalisée ? Quels sont les autres moyens de se constituer une épargne pour la retraite ? Combien ça coûte ? Quels sont les frais en réalité ? Un exemple et illustration. Le Perp signifie Plan Épargne Retraite…

Aversion au risque et à l’incertitude (définition et analyse)

Qu’est-ce que l’aversion au risque ? C’est quoi l’aversion à l’incertitude dans le domaine de l’assurance, de la banque et en microéconomie ? Définitions, exemples, chiffres et analyses. Comment réduire le risque ?  Le risque correspond à une probabilité de survenance d’un danger ou d’un événement perçu comme négatif. L’aversion au risque représente une attitude ou un comportement d’une personne…

Livret d’épargne populaire LEP (définition, conditions)

Qu’est-ce que le livret LEP ? Qui a droit d’ouvrir un LEP ? Comment ça fonctionne ? Quelles sont les conditions de revenus ? 1983 est l’année de commencement de la première édition du Livret d’Épargne Populaire (LEP). Mis à la disposition au bénéfice des classes populaires, le livret LEP permet aux petits épargnants de bénéficier d’un compte rémunéré sans risque…

Livret A (définition, sécurité, plafond)

Quelle est la définition du livret A  ? À quoi sert-il ? Qu’est-ce qu’il finance ? Comment s’est-il créé ? Depuis quand existe-t-il ? 1818, le livret A a survécu aux guerres, aux famines et aux crises économiques. Près de 200 ans après sa création au sein de la Caisse d’Épargne de Paris, il est distribué par toutes les banques. Il est…

Patrimoine privé (définition et conseils patrimoniaux)

Le patrimoine privé c’est quoi ? Quelle est la définition ? Des conseils utiles patrimoniaux pour faire vivre son argent sereinement ? Comment gérer son capital et ses actifs en toute sécurité ? Combien possèdent les propriétaires d’actifs en moyenne ? Le capital connaissance ou immatériel permet-il honnêtement de créer de la valeur tangible ? Le patrimoine privé représente l’ensemble des…

Contrat et bon de capitalisation (définition, les alternatives)

Quel est le fonctionnement du bon de capitalisation – ou contrat de capitalisation ? Quels sont les avantages et les inconvénients de cette formule financière ? Quels sont les choix alternatifs ? Un contrat de capitalisation a le même mode de fonctionnement que les contrats de placement en assurance-vie sauf sur 2 points : une fiscalité différente ; une non-prise…

Fonds en euros (définition et tout savoir en 2 mn)

La définition fonds euros en assurance-vie ? Est-ce que ce contrat est à capital garanti ? Ce placement est sans risque, vrai ou faux  ? Peut-on réellement gagner de l’argent avec ce produit ? Un fonds en euro est un fonds d’investissement à capital garanti pour l’investisseur ou l’épargnant dont la souscription se réalise auprès d’un assureur – appelé compagnie…

Fonds d’arbitrage et spéculatifs (définition et méthodes)

Sur ce présent article, le lectorat pourra : s’informer sur la définition de fonds d’arbitrage ; obtenir des explications sur l’activité financière des fonds spéculatifs ; comprendre les méthodologies financières ; lister des articles utiles sur le paysage boursier ; engranger des connaissances sur les optimisations opérationnelles applicables suivant des process de management. Un fonds d’arbitrage est un…

Placement financier (définition et conseils vitaux)

La définition d’un placement financier ? Qu’est-ce qu’un placement en finance ? Comment éviter de perdre son argent ? Peut-on réellement en gagner ? Quelles sont les stratégies à adopter ? Comment opter pour le bon comportement associé à la réussite modérée de son placement ? Un placement financier représente un produit d’investissement se présentant sous la forme d’une acquisition de titres –…

Classe d’actifs (définition) et allocation

Qu’est-ce qu’une classe d’actifs ? La définition précise et simple d’une allocation d’actifs ? Comment choisir une bonne pondération dans son portefeuille et son patrimoine ? Une classe d’actifs représente un ensemble homogène d’actifs disposant de la faculté de générer des revenus et des ressources à son propriétaire ou à son détenteur. Au sein d’une…

Marché de l’art (définition)

La définition du marché de l’art ? Qu’est-ce que c’est ? C’est quoi le marché de l’art contemporain ? Mieux comprendre cette place d’échanges économiques ? Existe-t-il une signification juridique et fiscale d’une œuvre d’art ? Le marché de l’art est un marché de gré à gré où s’échangent des œuvres d’art – tableaux, meubles anciens, etc.- et parfois des chefs-d’œuvre. L’offre et…

Abondement en PEE et Perco (définition)

La définition de abondement ? Qu’est-ce que l’abondement dans le cadre d’un plan d’épargne PEE et Perco ? Pourquoi abonder son contrat d’épargne d’entreprise ? L’abondement représente l’action d’ajouter une somme d’argent à une valeur qui existe déjà. On abonde signifie qu’on rajoute de la valeur à de la valeur. On utilise l’abondement dans divers cadres réglementaires notamment dans…

Valeurs mobilières (définition, explications et modèle d’évaluation)

Quelle est la définition de valeurs mobilières ? Qui a le droit d’acheter des actions ou des titres financiers ? Comment fonctionne le marché financier ? Comment évaluer une valeur mobilière ? Une valeur mobilière est un titre financier négociable, fongible et interchangeable pouvant être coté en Bourse (CAC 40 pour la Bourse de Paris, DAX 30 pour la…

Prélèvements sociaux (définition)

La définition de prélèvements sociaux sur les livrets d’épargne, les revenus fonciers, l’assurance-vie, le PEA et le PEL ? Sur les plus-values et sur les revenus de la retraite ? Qu’est-ce que c’est ? Quel est le montant de la fiscalité ? Les prélèvements sociaux désignent une expression regroupant toutes les ponctions réalisées sur certains revenus du travail, revenus…

Investisseur financier professionnel, qualifié et averti (définition)

Quelle est la définition d’un investisseur financier qualifié et professionnel ? C’est quoi un investisseur averti ? Quelle est la différence légale ? Ce concept est-il encore utilisé ? Un investisseur financier est une personne morale ou une personne physique réalisant un investissement – le fait d’acheter une chose dans le but d’en tirer un profit – sur le…

Livret d’épargne (définition et choix financier)

La définition d’un livret d’épargne ? Qu’est-ce que c’est ? Est-ce un bon ou un mauvais choix financier ? Quelles sont les limites en plafond ?  Combien ça coûte ? Est-ce réellement défiscalisé ? Version 1 : Un livret d’épargne est un compte bancaire réglementé par l’État ou non réglementé disposant d’un taux d’intérêt de rémunération sur les dépôts d’argent à destination…

Perco (définition, avantages et inconvénients)

La définition de Perco ? Qu’est-ce que le Perco pour la retraite ? Comment en bénéficier ? Quels sont les avantages réels et les inconvénients ? Peut-on débloquer son capital ? Perco signifie Plan d’épargne pour la retraite collectif permettant de se constituer un capital en partie défiscalisé en vue d’une utilisation au départ en retraite pour un salarié cotisant…

Wealth Management (définition)

Nous définirons sur cette page le département Wealth Management – que toutes les banques universelles ont intégré dans leurs activités – et les services dédiés à une clientèle prestigieuse. La définition de wealth management se concentre autour des techniques financières de la gestion de fortune. Il est considéré qu’une personne est fortunée dès lors que la…

Autorité des marchés financiers (AMF, définition)

Qu’est-ce que l’Autorité des marchés financiers ? La définition de AMF ?  AMF est l’acronyme de Autorité des marchés financiers représentant une administration publique de l’État français chargée de contrôler les marchés financiers, de surveiller l’utilisation de la gestion de l’épargne par les opérateurs financiers et d’encadrer la circulation équitable de la bonne information financière entre les agents économiques.…

Produit financier (définition)

Cet article présente la définition d’un produit financier et procure des exemples variés pour mieux saisir cette terminologie. Un produit financier est un service issu de la finance ou distribué par une personne morale opérant dans la finance. La monnaie fiduciaire – ou l’argent – est un produit financier. Tout instrument contractuel facilitant la circulation…

Dépréciation des actifs (définition)

Qu’est-ce que la dépréciation des actifs ? Que peut-elle provoquer pour les entreprises ? Nous sommes en pleine crise économique. Quel est l’impact sur la Bourse et les valeurs mobilières ? Réponse : La définition de la dépréciation des actifs est assez simple : c’est une dévalorisation ou une perte de valeur des biens et des…

Valeur vénale d’un bien immobilier (définition)

La définition de la valeur vénale ? Qu’est-ce que la valeur vénale d’un bien immobilier, d’un actif ou d’une voiture ? Comment l’estimer et faire son évaluation ? Une valeur vénale représente le “prix réel“d’un bien immobilier que l’on peut logiquement afficher lors d’une mise en vente. La valeur vénale est une notion proche de la valeur…

OPCI (définition) c’est quoi ?

Qu’est-ce qu’un OPCI ? La définition et des explications ? Quels sont les avantages et inconvénients de cette classe d’actifs ? Un OPCI signifie organisme de placement collectif immobilier. L’OPCI est un produit d’investissement immobilier géré par des sociétés de gestion agréées par l’AMF – avec obligation de recourir à un dépositaire de fonds – à destination des particuliers et des institutionnels dont…

Placement en pierre-papier (définition)

La définition d’un investissement en pierre-papier ? Qu’est-ce qu’un placement en pierre-papier ? Quelle est la signification ? Est-ce intéressant et avantageux ? Quels sont les pièges et risques ? Un placement en pierre-papier est un achat de parts de SCPI – du papier -. On rappelle que SCPI signifie société civile de placement immobilier – ressemblant assez au mode…

Revenu passif et actif (définition)

La définition des revenus passifs ? Qu’est-ce que le revenu actif ? Les revenus passifs représentent tous les revenus en dehors des revenus liés au travail –  salaire -. Les revenus passifs sont : – Les dividendes des actions en Bourse,  – Les redevances, – Les royalties,  – Les pensions de retraite,  –Les intérêts gagnés par les obligations,  – Les…

Placement CIC : Livret d’assurance-vie à 3,5 % l’an au CIC

Un livret d’assurance-vie à capital garanti pour les épargnants ? La banque CIC, filiale du Crédit Mutuel, vient d’annoncer le lancement d’une offre de placement financier dont les conditions sont : Contrat d’assurance-vie monosupport pour 2009 ; Le capital est garanti ; Le taux de rendement est fixé à 3, 5 % net l’an hors prélèvements sociaux ; Epargne disponible en…

Durées des rentes : perpétuelle, viagère, certaine et rente temporaire

Il existe une multitude de rentes selon la durée ? Quelles sont leurs significations ? Une rente représente une rémunération régulière liée à une épargne déposée, à un placement financier, un contrat d’assurance, un titre de créance ou une décision judiciaire. Celui qui perçoit la rente est appelé rentier. En France, les rentes les plus courantes sont en…

Agence BRED Espace International (Planet) pour les expatriés et non-résidents

Agence BRED Espace International pour les expatriés ou les non-résidents étrangers ? Bonne ou mauvaise offre ? Quels sont les avis ? Que choisir pour ne pas se tromper ? La Banque Populaire, filiale du Groupe BPCE, a créé une agence bancaire dédiée à la clientèle française expatriée et aux étrangers non-résidents. Le nom de l’agence bancaire est BRED Espace International.…

Profession CGPI : Législation et législateur pour une certification

Aux États-unis d’Amérique, le législateur a décidé de faire le ménage dans la profession de conseiller en gestion de patrimoine (CGPI) en renforçant la législation ? La législation commence à s’organiser autour de la profession de CGP et CGPI aux USA afin de réguler ce marché gigantesque et sensible de la gestion patrimoniale et du conseil. La gestion…

Relevé de compte et Direct Écureuil de la Caisse d’Épargne à surveiller

Relevé de compte de la Caisse d’Épargne à surveiller pour les particuliers disposant d’un espace client Direct Écureuil Un million et six cent mille transactions ont buggé dans le système informatique de la Banque Caisse d’Épargne. Que s’est-il passé exactement ? Le bug a provoqué que les transactions ont au moins doublé leur somme. Exemple : Un client a payé par…

Percevoir une rente viagère et à revaloriser

Comment calculer le montant à percevoir depuis 1998 (date de naissance de la rente) sachant qu’à cette date, le montant mensuel était de 511, 99€ ? Il s’agit d’une rente viagère (vente en viager d’un appartement entre 2 particuliers, acte passé devant notaire avec indexation INSEE). Réponse : 118, 60/100=1, 186 à multiplier par 511,…

Clôturer un plan d’épargne logement PEL

La banque m’a fait clôturer mon PEL il y a deux jours puis-je annuler cette transaction ? La conseillère m’ayant affirmé que le taux de celui-ci n’était plus intéressant. Mon PEL me sert qu’à économiser de l’argent avec un petit taux de rendement annuel puisque je suis déjà propriétaire de ma maison à Villeneuve-La-Garenne. Réponse…

Définition revenus du capital

La définition des revenus du capital  est assez simple à comprendre ? Les revenus du capital regroupent toutes les rémunérations liées à la détention d’un patrimoine financier d’une personne physique ou d’une personne morale – c’est-à-dire une entreprise -. Quelques exemples de revenus du capital : les loyers des logements locatifs qui sont des rentes foncières par l’intermédiaire de la…

Définition épargne salariale

La définition d’une épargne salariale ? L’épargne salariale regroupe les dispositifs offrant aux salariés la possibilité d’être associés aux profits de la société. L’épargne salariale inclut notamment : L’intéressement, Les plans d’épargne salariale,  La participation aux bénéfices. L’épargne salariale correspond à un complément de ressources financières futures pour un salarié souhaitant investir et placer une partie de…